| 编 号 | 第165号 | ||||||
| 建议主题 | 关于施行市场采购商实名认证制度的建议 | ||||||
建 议 内 容 |
市场是高质量高水平建设世界小商品之都的基石，广大市场经营户是高质量高水平建设世界小商品之都的主力军，安全稳定的营商环境更是高质量高水平建设世界小商品之都的重要保障。如今义乌市场上赊账贸易模式盛行，而赊账贸易模式潜藏着巨大的经营风险，这种经营风险部分源自不可控的自然和政治经济因素，但更多的还是人为因素，经营户交易安全得不到保障，很大程度上阻碍了义乌经济社会高质量发展。一方面由于经营户主观上法律意识淡薄，缺乏风险防范意识，疏于对采购商身份进行确认，在未签订书面贸易合同的情况下径直发生交易，埋下隐患；另一方面是经营户在客观上没有获取或核实采购商真实身份信息的合法途径，即使签订有书面贸易合同，但合同上采购商的身份信息亦真假难辨，不良采购商为了逃避付款义务在交易过程中故意隐瞒身份或提供虚假信息，采购商“失联”、恶意拖欠货款事件频频发生，经营户钱货两空，遭受巨大损失。采购商“失联”、恶意拖欠货款，经营户想通过诉讼方式维权，但却因为无法提供采购商的真实姓名、身份证号码、住所地等有效身份信息，不符合法院“有明确的被告”的案件受理条件。经营户作为一般民事主体没有调查取证权，律师虽有调查取证权，但根据浙江省现行的《办理律师查询人口信息工作规范》的规定，公安机关对于被查询人姓名及公民身份号码不详的情形不予受理律师查询。即使有的经营户能够提供采购商的手机号码、微信账号、支付宝账号等，但在相关单位实名登记的用户信息受到《中华人民共和国个人信息保护法》的严格保护，只有国家机关才能依法调取，经营户及律师均无权通过手机号码、微信账号、支付宝账号到相关单位倒查采购商的身份信息。经营户无法提供采购商的有效身份信息，也就意味着丧失了通过诉讼追讨货款的权利。如何防范化解赊账贸易模式下不良采购商恶意拖欠货款的情况发生呢？一方面，政府要继续加大普法宣传力度，提高经营户风险防范意识，明确交易对手身份，改变交易陋习；另一方面，政府应在制定贸易规则，优化营商环境，保障交易安全上主动作为，建议施行市场采购商实名认证制度，让恶意拖欠货款的不良采购商无处遁形，具体举措如下：1、以国际商贸城、生产资料市场等有形市场为试点，施行市场采购商实名认证制度，对进入市场采购的客商引导其进行实名登记，采集姓名、性别、国籍、出生日期、身份证号码/护照号、住所地、手机号码等基本信息，对已经完成实名认证的采购商颁发实名认证凭证供经营户查询；2、开发采购商实名认证APP或微信小程序，方便采购商实名认证申报，保障便利性；实名认证操作过程中须设置采购商阅读相关授权查询规则及法律后果告知书，同意并授权平台将采购商实名信息提供给市场经营户依照规则查询；3、衔接公安部门人口信息核查端口，平台自动对采购商申报的信息进行核查，保证采集信息的真实性；4、经营户申请查询采购商实名信息规则：交易前，市场经营户可通过APP或微信小程序用户端申请查询，经采购商通过APP或微信小程序用户端授权确认后，平台可向经营户提供采购商实名信息；交易后，市场经营户可凭相关交易证明向平台申请查阅，经平台核实交易真实性后可直接提供，无需采购商授权确认；5、宣传并鼓励采购商主动进行实名认证，制定激励政策及信用评定规则；倡导市场经营户选择与已经完成实名认证的采购商交易，营造实名交易新风尚。6、施行顺畅后可向全市范围推广。市场采购商实名认证制度施行初期一定会遇到阻碍，比如部分经营户、采购商可能会有抵触情绪，但从长远看却是势在必行的。实名认证就能确保实名交易，不仅能够保障市场交易安全，进一步优化营商环境，也能助推市场持续繁荣稳定，夯实高质量高水平建设世界小商品之都市场基石。 | ||||||
| 信件附件 | 无 | ||||||
| 提交时间 | 2023-08-11 | ||||||
| 承办单位 | 商务局、商城集团 | ||||||
| 办理落实情况 |
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办 理 结 果 |
解决类别：B 吴委员： 首先非常感谢您对商务工作提出宝贵的建议。您提出的《关于施行市场采购商实名认证制度的建议的提案》已收悉，现答复如下： 一、前期工作及成效 一直以来，市商务局、公安局、商城集团等部门始终努力打造安全稳定的营商环境，致力于采购商管理水平的提升，具体工作如下： 1.积极推进商友卡管理工作。我市通过公安办事窗口、微信公众号和宾馆前台等多种渠道，实现在义外籍人员商友卡全覆盖，目前商友卡已经实现公安身份查验、信用查询等多个功能，并在市场推广“亮卡”交易，获得了贸易主体的一致认可。同时公安出入境、商务局、商城集团、人社局等部门进行多方数据采集与共享，整合外商的生活信息、采购出口信息、收结汇信息、处罚信息等数据实现对商友卡名录内的境外采购商做统一的信用管理，对采集整合的采购商信息根据正向信息加分、负向信息扣分方式实现信用加扣分制。 2.实现市场采购出口保险全覆盖。从2020年起，针对义乌市场采购业态，义乌市商务局与中国人民财产保险股份有限公司义乌市分公司共同推出了市场采购出口专项信用保险，以政府统保的方式，对全市7万多商户每年约3000亿市场采购贸易出口进行一定限度托底式保险保障，目前累计已挽回损失超900万元。此项目旨在加强市场商户外贸风险主动防御能力，提振市场出口信心；同时依托该项目的推广实施，引导教育市场主体交易签单、交货验收等行为的规范性，推动外贸主体由抬头化影子经营向阳光化规范经营转变，有利于促进市场规范发展，进一步提升我市营商环境。 3.成立义乌市账户冻结援助中心。援助中心于2020年11月10日启用，整合了政法委、公安局、商务局、人民银行、商城集团等单位力量，共同协调解决账户冻结问题。一是开辟了线上线下咨询服务通道。线上，开发了账户冻结案情登记系统（系统内可以登记涉及账户冻结的采购商相关信息），开通咨询服务热线。线下，在国际贸易服务中心设立窗口，邀请相关部门负责人和专业律师入驻，积极回应有关市场经营户诉求并开展教育引导。二是强化宣传工作，推动市场主体规范贸易收付款行为。制定账户冻结宣传资料和PPT，整理账户冻结警示案例10个，发布6国语言的《告外商书》；同时结合来访过程中外贸主体普遍存在的疑问和诉求，制作银行账户冻结风险警示教育小视频、案例等宣传资料，通过各公众号、小商品城卖家版APP主页面、微信群推送等方式，全方位开展账户冻结警示教育，实现贸易主体全覆盖。 二、办理情况 根据您提出的具体意见，近期我市商务各部门还新开展了如下工作： （一）做实Chinagoods平台贸易履约服务建设和风险把控，推动义乌市场持续健康发展。 1.开展平台采购商信息实名认证功能。为更好提供有效精准的线上服务，Chinagoods平台支持采购商在小商品城APP以及电脑端进行实名认证，采集姓名、性别、国籍、出生日期、身份证号码/护照号、住所地、手机号码等基本信息，并对已实名认证采购商进行认证标识。 2. Chinagoods平台实行担保交易的功能，先款后货，能切实保障买卖双方权益，并针对赊销模式开发上线了分期订单交易功能。该功能既方便了采购商的货款周转，又更好地保障了市场商户的资金安全。 3.开通经侦贸易预警。Chinagoods平台与商城征信、经侦平台数据相互打通，把各系统内企业信息进行关联，为场内经营户提供全方位的贸易预警信息，共同防范贸易诈骗、贸易陷阱。 （二）做深经营户外贸风险防范知识培训。开展经营户公益大讲堂外贸风险防范知识系列培训22场，培训市场贸易主体近5000人次。培训涵盖了资金账户冻结、规范合同及法律知识、销售纠纷处理、国际贸易主要风险和对策、国际形势对义乌外经贸环境的影响等内容，提升应对贸易风险防范能力。 三、下步计划 1.推进Chinagoods平台服务建设。一是优化实名认证功能，并加强采购商、企业等主体的人工审核，把好平台用户入驻的第一关；二是利用平台工具积极引导采购商进行实名认证，建立采购商信用等级体系，并根据信用等级进行权限赋能；三是通过运营活动、规则设定等方式激励经营户与认证采购商进行交易，打造优质的平台营商环境；四是在场内广泛开展宣传及引导服务，开展贸易安全等相关内容培训，提升商家风险意识。 2.继续推进完善外国人诚信体系建设。以商友卡作为载体，按照“1+1+X”（一商友卡、一信用平台和X信用应用）模式，通过商友卡在各领域应用，促进外籍人员的数据归集、信用评价和信用应用三大工作闭环效应，不断完善诚信体系建设。 3.推动保险公司完善各项赋能政策。为切实加强对小微出口企业的帮扶力度，顺应市场和企业的数字化服务需求，目前各保险公司依托移动互联科技、大数据处理、人工智能算法等技术，陆续推出各种新的信保产品，如中信保推出了即时、标准、可视度高的“中国信保小微资信红绿灯”，在线对海外买家进行风险识别查询；中国人保公司也即将推出外商黑白名单。接下来，我市相关部门将积极与各保险公司沟通对接，完善各项赋能政策，为小微出口企业保驾护航。 4.持续发挥账户冻结援助中心作用。切实做好梳理登记账户冻结信息，为市场主体提供法律咨询及冻结申诉服务，让被冻市场经营户有地方咨询，有地方对接，有地方发声；同时创新推广国际贸易资金通道，充分利用好外汇便利化政策，吸引市场商户、外商、货代企业等各类贸易主体上线收结汇，杜绝通过非正常资金渠道走账。 最后，再次感谢您对商务工作的关心、支持和理解，欢迎继续对商务工作提出宝贵的意见和建议。 义乌市商务局 2023年5月24日 | ||||||
| 反馈附件 | 无 |